银行保密业务与迪拜银行

实益所有人匿名或保密制度

下面是一份拥有巨大的金融（和石油）储备、经济富裕且社会稳定的一个阿联酋国家在有关安全和银行保密制度方面的优势列表。

• 世界排名第14位的最大经济体之一，其石油储量排在第5位，特别是仅在阿布扎比酋长国的储备金额就超过1万亿美元！
• 银行和监管当局对实益所有人提供完全保密制度，决不会与其他任何国家达成信息交换协定。我们会向监管当局披露 UBO 的详细信息或身份吗？在哈伊马角，我们决不会这样做（选择哈伊马角的理由）！在杰拜勒•阿里（迪拜）我们需要这样做，监管当局需要 UBO 银行信息！提供给银行吗？是的，按照常规我们会披露信息，但决不会达成信息交换协定
• 实体银行保密制度：不会与任何国家达成信息交换协定
• 阿联酋未与任何国家签署信息交换协定，甚至同欧盟也未签署此方面条约
• 许多安全、资本充足、可信赖的银行均具有100%的存款全值政府担保和严格的匿名或保密制度。
• 银行开户程序方便且迅速，并且客户可以不用亲自到该国办理业务，同时不仅能开设资金往来很少的投资帐户，还可以开设交易帐户或资金频繁往来的经常帐户
• 阿联酋国家没有地缘政治风险、政治和经济上强大且独立，可以有效抵御针对欧盟类型的攻击，这些攻击发生或可能发生在欧洲以外，相互间并没有联系，依赖欧洲或美国或在同一地理区域存在依赖关系
• 一个在资本营运中没有货币管制的约束或限制、或对取现没有或很少限制（从柜台提取100000欧元并非异事）的国家
• 不会出现在任何“黑名单”上。它入列经济合作与发展组织（OECD）、金融行动特别小组（FATF）和欧盟的“白名单”，并不像一般的弱小国家那样屈服于面临的强大压力，而是保持严格的内部控制程序，不会进行信息交换
• 成熟、安全和资本充足的银行监管部门
• 实力雄厚的本地银行并不依赖外部业务，不在海湾地区以外设立海外分行
• 银行系统能全天候 24 小时进行网上交易转账，无任何限制 (!)，具备大额现金提款能力
• 该系统由精明的管理者们有效管控，以避免被没有真正的经济和商业价值、对国家没有经济贡献的人大量滥用。
• 该系统具有完善的反洗钱制度和严格的尽职调查程序（了解您的客户，并了解客户的业务），银行和企业服务提供商需要执行此程序以防在为没有真正的本地个人或商业利益的人或企业开设个人或公司的银行帐户时出现令人不快的结果

贵司会推荐哪家银行？

最好是没有欧盟参与、保密制度严格和可信的当地银行（这样他们就不会被勒索）—— 外资银行均在欧盟保留交易记录(!)且实际上他们可能会交换信息。我们可以推荐一些安全的银行。

迪拜银行清单——并非详尽无遗：

1. 哈伊马角国家银行（RAKBank）

2. 第一海湾银行

3. 阿联酋伊斯兰银行

4. 阿布扎比商业银行

5. 迪拜伊斯兰银行

6. 迪拜国家银行

7. 马什雷克银行

8. 劳埃德TSB银行

9. 迪拜商业银行

10. 阿尔希拉尔银行

11. 努尔伊斯兰银行

12. 巴克莱银行

13. 国际商业银行

14. 花旗银行

15. 阿联酋国际银行/meBank

16. 阿布扎比国家银行

17. 渣打银行

18. 中东汇丰银行

19. 沙迦国家银行

20. 联合国家银行

21. 迪拜银行

22. 苏格兰皇家银行（RBS）（原荷兰银行/ABN Amro）

23. 阿布扎比伊斯兰银行

24. 阿拉伯投资与对外贸易银行

25. 多哈银行

26. 乌姆盖万国家银行

27. 沙美银行

28. 沙迦银行

29. 联合银行有限公司

关于银行开户，贵司有何建议？

推荐/更受欢迎、方便、快捷、实用的公司——开设银行帐户且实益所有人为“自然人”的新公司（并非国外公司的附属公司——若需要，我们可在第二阶段这样做），替代以“自然人”或外国公司身份开户，后者不被监管当局推介，而且银行出于风险管控目的，审批耗时较长且成本较高。

活期帐户或私人银行/经纪帐户可能具有资金转帐功能，且提款没有任何限制

对于……

阿联酋公司（离岸或免税区）——没有问题/更便宜/更好。

个人帐户——没有问题，但客户必须在阿联酋参加银行面谈。

外国公司（英属维尔京群岛、塞舌尔群岛、塞浦路斯和马耳他）——没有问题，但比较费时，加之文件认证/证明成本高